财务报表 Agent：AI 自动对账与报表生成

将银行流水 Excel 和公司账目 Excel 上传到 KimiClaw：

请帮我完成银行对账，数据如下：

银行流水（Sheet A）：
- 包含：交易日期、摘要、收入、支出、余额
- 共 {N} 条记录

公司账目（Sheet B）：
- 包含：记账日期、摘要、借方、贷方、科目
- 共 {N} 条记录

对账规则：
1. 按金额精确匹配（收入=贷方，支出=借方）
2. 日期允许 ±3 天浮动
3. 摘要关键词模糊匹配（如"货款"匹配"XX公司货款"）
4. 同一笔银行交易可能对应多笔记账（需拆分）

输出格式：
✅ 已匹配：{N} 笔，总金额 ¥{X}
❓ 待确认：{N} 笔（金额匹配但日期/摘要有差异）
❌ 未匹配：{N} 笔
   - 银行有账面无：{列表}
   - 账面有银行无：{列表}

对账完成后，让 AI 自动识别异常：

对以下交易记录进行异常检测：

1. 🚨 大额交易：单笔超过 ¥{阈值}
2. ⏰ 非工作时间：周末/节假日/22:00-06:00 的交易
3. 🔁 重复交易：同金额同日期出现 2 次以上
4. 📉 金额异常：与历史同类交易偏差超过 50%
5. 🏷️ 摘要异常：包含"个人""现金""备用金"等关键词
6. 🔄 长期未核销：超过 30 天仍"账面有银行无"的记录

输出异常清单，按风险等级排序：
🔴 高风险：{列表}（需立即核查）
🟡 中风险：{列表}（需关注）
🟢 低风险：{列表}（可能正常）

把杂乱的报销单和发票让 AI 归类：

请将以下费用记录归入对应的会计科目：

费用明细：
{粘贴报销记录}

会计科目对照表：
- 办公费：文具、打印、快递、办公用品
- 差旅费：机票、酒店、打车、餐补
- 招待费：商务宴请、礼品、茶歇
- 技术服务费：软件订阅、外包、咨询
- 租赁费：房租、物业、车位
- 人力成本：工资、社保、公积金、培训
- 其他：无法归类的费用

输出格式：
| 日期 | 摘要 | 金额 | 会计科目 | 备注 |
如有不确定的，标注 [待确认] 并说明原因。

将分类好的数据生成标准报表：

根据以下分类数据，生成 {月份} 月度收支报表：

1. 📊 收支总览
   - 总收入：¥{X}（环比 {+/-X}%）
   - 总支出：¥{X}（环比 {+/-X}%）
   - 净利润：¥{X}（环比 {+/-X}%）

2. 📋 支出明细（按科目汇总）
   | 科目 | 金额 | 占比 | 环比变化 |

3. 📈 月度趋势（近 6 个月）
   - 收入趋势线
   - 支出趋势线
   - 净利润趋势线

4. 💡 关键发现
   - 支出增幅最大的科目及原因分析
   - 收入变化的主要驱动因素
   - 需要特别关注的 2-3 个风险点

5. 📌 下月预测
   - 基于历史趋势的收支预估
   - 大额固定支出提醒

让 AI 基于历史数据预测未来现金流：

基于过去 6 个月的数据，预测未来 3 个月的现金流：

输入数据：
- 月均收入：¥{X}（含季节性波动因子）
- 固定支出：¥{X}/月
- 变动支出：¥{X}~{Y}/月
- 应收账款平均回收周期：{N} 天
- 应付账款平均支付周期：{N} 天

输出：
1. 未来 3 个月每日现金流预测
2. 最低现金余额预警日期
3. 资金缺口金额及建议补足时间
4. 短期投资窗口期（余额充裕的时段）

⚠️ 关键假设说明：
- {列出影响预测准确性的关键假设}

在 OpenClaw 中配置财务预警 Agent：

财务预警规则配置：

🔴 紧急预警（立即通知）：
- 单笔支出超过 ¥{阈值}
- 现金余额低于 ¥{阈值}
- 同一供应商月累计付款超过 ¥{阈值}
- 检测到重复付款

🟡 关注预警（每日汇总）：
- 某科目支出环比增长超过 30%
- 应收账款超期 30 天未收回
- 新增供应商首次付款

🟢 定期报告（每周）：
- 本周收支摘要
- 异常交易清单
- 预算执行进度

每月用 AI 做一次合规自检：

请对照以下合规要求，检查本月财务数据：

1. 🧾 发票合规：
   - 所有支出是否有对应发票
   - 发票抬头是否正确
   - 发票金额与付款金额是否一致

2. 💰 税务合规：
   - 增值税进项是否全部认证
   - 个人所得税是否足额代扣
   - 印花税应税合同是否贴花

3. 📋 审批合规：
   - 大额支出是否有审批记录
   - 报销是否在规定时限内
   - 预付款是否有合同支撑

4. 🔒 权限合规：
   - 付款审批人与执行人是否分离
   - 银行账户操作是否双人复核
   - 系统权限是否有越权操作

输出不合规项清单，按严重程度排序。